Perché è necessario un codice LEI?
Il Legal Entity Identifier (LEI) è necessario per garantire un mercato finanziario più trasparente. L’iniziativa è stata creata in seguito alla crisi finanziaria globale del 2008, nella speranza di evitare in futuro shock economici globali di tale gravità. Il codice LEI è ormai essenziale per i soggetti giuridici che operano nell’attuale sistema finanziario. Il registro LEI di un’azienda conterrà informazioni pubbliche accessibili tramite un database globale.
Perché è stato creato il LEI?
Il Global LEI System (GLEIS) è stato sviluppato dal G20 nel 2011 in risposta alla crisi finanziaria globale del 2008. Questo è stato il momento in cui è emersa la necessità di un sistema finanziario più trasparente.
Il Legal Entity Identifier (LEI) è un codice univoco che consente l’identificazione di qualsiasi organizzazione o entità legale su un database mondiale. Il codice LEI è una combinazione di 20 lettere e numeri.
Proprio come noi cittadini abbiamo una forma di numero di identificazione nazionale, anche le aziende dovrebbero avere un codice di identificazione globale.
Qual è lo scopo del LEI?
Lo scopo del LEI è semplice: aiutare a riconoscere gratuitamente i soggetti giuridici su un database globalmente accessibile. Ciò comporta una maggiore sicurezza nelle transazioni internazionali, un’accelerazione nei processi di Know Your Customer (ovvero di verifica dei clienti) e un aumento della trasparenza dell’intero sistema finanziario globale.
Il registro LEI di un’azienda conterrà dati pubblici come il nome, l’indirizzo, la sede di registrazione e se si tratta di una filiale o se è di proprietà di un’altra controllante. Potrai accedere al database utilizzando lo strumento di ricerca di Registro LEI.
Cosa succede se non rinnovo il codice LEI?
Il LEI è uno standard ISO richiesto principalmente per qualsiasi soggetto giuridico che svolga transazioni finanziarie od operi all’interno del sistema finanziario attuale, specialmente negli Stati Uniti, nel Regno Unito o nell’Unione Europea.
L’affermazione “No LEI, no trade” (niente LEI, niente operazioni) parla da sé: senza un codice LEI, le operazioni commerciali verranno bloccate.
Attualmente, tra i soggetti giuridici che sicuramente hanno bisogno di un codice LEI rientrano gli istituti finanziari come società di intermediazione, banche, società di investimento e assicurazioni, e cooperative di credito. Al momento, gli individui non sono tenuti a possederne uno.
Un codice LEI assicura che l’azienda sia conforme alle 184 normative internazionali che richiedono un Legal Entity Identifier a livello mondiale, facilitando l’ingresso presso diverse istituzioni finanziarie.
Maggiori informazioni su chi ha bisogno di un codice LEI sono disponibili qui.
Come ottenere un codice LEI?
Dopo aver formulato l’idea del G20, il Financial Stability Board (FSB) ha nominato una nuova organizzazione senza scopo di lucro, la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), a fini di supervisione. La fondazione non si occupa di rilasciare i codici, operazione svolta invece da una rete di aziende pubbliche e private che agiscono come Unità Operative Locali (LOU). Inoltre, per ottenere un codice LEI, è necessario contattare un Agente di registrazione LEI.
Il nostro ruolo è fornire informazioni sui codici LEI, elaborare dati e gestire la comunicazione tra le Unità Operative Locali (LOU) e i soggetti giuridici. Comprendiamo il valore del tuo tempo e abbiamo dedicato grande impegno per diventare il fornitore di servizi LEI più veloce.
Punti chiave da ricordare
- Il Sistema Globale LEI è stato creato come fonte affidabile di informazioni, fornendo identificatori unici per tutti i soggetti giuridici che svolgono transazioni finanziarie a livello mondiale.
- È necessario un codice LEI che può essere richiesto attraverso un Agente di registrazione di codici LEI ufficiale.
- Il database pubblico LEI è gratuito e fornisce informazioni autenticate sulle controparti.
- Senza un codice LEI, non è possibile eseguire transazioni.
