Cos’è un codice LEI?
Un codice LEI è un codice di 20 caratteri basato sullo standard ISO 17442 sviluppato dall’Organizzazione Internazionale per la Standardizzazione (ISO). Un codice LEI fa riferimento a informazioni importanti che offrono trasparenza in caso di partecipazione a transazioni finanziarie come il trading di titoli, obbligazioni o forex.
Quali informazioni sono identificabili con un codice LEI?
I dati LEI pubblicamente disponibili aiutano a identificare chiaramente i soggetti giuridici, offrendo quindi maggiore trasparenza nel mercato globale. Un codice LEI mostra il nome del soggetto giuridico, il registro in cui è iscritto, il numero di registrazione, la giurisdizione legale, la forma giuridica, lo stato e i dettagli di contatto come la sede legale e l’indirizzo della sede principale. Questi si classificano come dati di Livello 1 e aiutano a identificare l’identità dei soggetti coinvolti. Un codice LEI contiene anche informazioni sulla struttura proprietaria di un’entità, che si classificano come dati di Livello 2 e aiutano a identificare chi possiede il soggetto giuridico e anche cosa possiede quest’ultimo.
Secondo la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), un codice LEI è progettato per rispondere a tre domande critiche in caso di partecipazione a una transazione finanziaria aziendale:
- chi è chi
- chi detiene chi
- chi detiene cosa
A queste domande si può rispondere grazie ai dati di Livello 1 e parentali (Livello 2) disponibili in una ricerca LEI.
Struttura di un codice LEI
Il codice LEI è standardizzato dal certificato ISO 17442 e consiste in una combinazione di 20 numeri e lettere.
- I numeri da 1 a 4 indicano sempre il codice identificativo della LOU che ha emesso il codice LEI.
- I numeri o le lettere da 5 a 18 sono univoci per ogni soggetto giuridico.
- I numeri 19-20 sono a scopo di verifica.
Chi ha bisogno di un codice LEI?
I Legal Entity Identifier sono richiesti da qualsiasi soggetto giuridico che effettua regolarmente transazioni finanziarie, compreso l’acquisto di titoli, obbligazioni e altri strumenti finanziari.
Le istituzioni finanziarie come banche, società di investimento e assicurative, cooperative di credito e broker devono richiedere un codice LEI. Per esempio, le società di investimento e i loro clienti nell’UE sono tenuti a possedere un codice LEI. Le autorità dell’UE sono istruite a rifiutare scambi tra società di investimento e clienti a meno che entrambi non posseggano un codice LEI.
Attualmente, diversi settori sono obbligati a richiedere un codice LEI. Alcune giurisdizioni richiedono ai soggetti giuridici di ottenere un codice LEI per permetterne una facile identificazione. Scopri di più su chi ha bisogno di un codice LEI.
Le persone fisiche costituiscono un’eccezione e NON hanno bisogno di un codice LEI.
In poche parole
- LEI è l’acronimo di Legal Entity Identifier, ovvero l’identificatore univoco dell’entità legale (denominato anche codice).
- Si tratta di un codice di identificazione univoco per soggetti giuridici che operano nei mercati finanziari (titoli, obbligazioni, future, forex, ecc.).
- Ogni transazione effettuata nei mercati sarà collegata alla controparte con un codice LEI.
- È utilizzato dalle autorità di regolamentazione per supervisionare i mercati finanziari
- Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF)
- Il codice LEI mette in comunicazione i mercati finanziari, le società e le autorità di controllo.
- Le Unità Operative Locali (LOU) accreditate dalla GLEIF gestiscono l’emissione di un codice LEI.
- Senza un codice LEI, non è possibile eseguire transazioni
Rinnovo di un codice LEI
Un codice LEI richiede un rinnovo annuale. Ciò significa che un codice LEI emesso in data 01/02/2024 deve essere rinnovato prima del 01/02/2025. Se viene superata la scadenza, il codice LEI diventerà inattivo fino al rinnovo. È necessario rinnovare i codici LEI per garantire che i dati presenti nel Pool globale dei codici LEI siano pertinenti e aggiornati.
Registro LEI offre la possibilità di rinnovare i codici LEI per un periodo di 1, 3 o 5 anni. Con i rinnovi annuali, riceverai una nostra notifica un mese prima della scadenza del periodo, in modo da poter rinnovare il codice LEI per tempo. In caso di rinnovo pluriennale del codice LEI, Registro LEI aggiornerà i dati in base ai registri delle imprese ufficiali e si occuperà di rinnovare il codice LEI per tuo conto, con l’obiettivo di mantenere i dati del codice LEI aggiornati e precisi.
Il codice LEI è sinonimo di praticità
La GLEIF mira ad avere un numero di registrazione universale per ogni entità legale in tutto il mondo. Un codice LEI fornisce dati di riferimento standardizzati e di alta qualità.
“Crediamo che, fondamentalmente, ogni attività commerciale debba avere un’unica identità. Un codice LEI aiuterà a raggiungere questo obiettivo.”
GLEIF: Global Legal Entity Identifier Foundation
Chi può rilasciare un codice LEI?
La GLEIF disciplina l’emissione dei codici LEI, ma non li emette direttamente. I codici LEI sono emessi e gestiti dalle Unità Operative Locali (LOU) accreditate dalla GLEIF. Le LOU rappresentano un punto di accesso per i soggetti giuridici che desiderano ottenere un codice LEI. L’elenco delle LOU accreditate dalla GLEIF è disponibile qui.
Le Unità Operative Locali (LOU) collaborano con gli Agenti di registrazione. Il Registro LEI si qualifica come Agente di registrazione di codici LEI. Il nostro obiettivo principale è fornire informazioni accurate e affidabili sul Sistema globale LEI, sulla registrazione, sul rinnovo e sul trasferimento del codice LEI. Ci impegniamo a semplificare i processi di richiesta, trasferimento e rinnovo dei codici LEI. Inoltre, fungiamo da intermediari nelle comunicazioni tra le Unità Operative Locali (LOU) e le entità che desiderano richiedere un codice LEI.
Inoltre, va sottolineato che il successo di un Agente di registrazione di codici LEI è determinato dalla capacità di offrire un servizio eccellente e prezzi competitivi. Pertanto, il nostro approccio è focalizzato nel mettere il cliente al primo posto.
